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日本銀行也準備在美國和歐洲中央銀行之後推出數字貨幣



這是一場數字經濟革命。 沒有人願意落後,也沒有人敢落後。 週五,日本銀行(Bank of Japan)闡述了發行數字貨幣的試點實驗,稱它將在下一財年(2021年4月)開始啟動實驗的第一階段,以測試數字貨幣的基本核心功能(發行,分配和贖回)。 日本銀行的這項實驗旨在研究如何發行通用數字貨幣並促進其在公眾(公司和家庭)中的廣泛使用。

這意味著日本銀行在推出數字貨幣方面邁出了實質性的一步。

日本宣布了此舉,同時宣布了世界七大中央銀行的數字貨幣舉動。 在國際清算銀行的協調下,包括美聯儲,歐洲中央銀行,英格蘭銀行和日本銀行在內的七家主要的全球中央銀行也在周五發布了報告,闡明了他們對數字貨幣的期望。

日本加快中央銀行數字貨幣(CBDC)發行的計劃被認為是對抗通貨緊縮和全球債務增加的最後一戰。

如何在日本玩CBDC?

日本銀行詳細介紹了CBDC的“三步走”試點實驗,該實驗的第一階段將於下一個財年(2021年4月)開始。

在實驗的第一階段,日本銀行將為CBDC系統開發一個測試環境,並以CBDC作為支付工具的核心基本功能(即發行,分配和贖回)進行實驗。 據報導,預計該實驗將在2021財年開始時進行。

在第二階段,日本銀行將研究央行的潛在設計,例如是否應設定發行上限或存款準備金。

在第三階段,即發行CBDC之前的最後一步,日本銀行將在私人公司和普通家庭中啟動一項試點計劃。

日本銀行表示,CBDC不會取代現金,但會發揮補充作用,努力使付款和結算系統更加便利。

與美聯儲的做法不同,日本銀行計劃允許金融機構和其他私人實體充當中央銀行和最終用戶之間的中介,而不是允許公司和家庭直接向日本銀行存入數字貨幣。

日本銀行希望CBDC可以用於跨境支付,而不僅僅是國內支付。

從短期來看,以上所有隻是實驗。 但是,一旦成功運作,它將推翻日本現有的貨幣體系。

日本對抗通貨緊縮的最後一戰

日本是世界上最喜歡使用現金的國家之一。 鑑於數字貨幣可能會導致社會發生重大變化,因此日本一直對數字貨幣持保守態度。 但是,中國在數字貨幣發行方面取得了穩步進展,這促使日本選擇加快其行動,並承諾在今年的政策平台上更深入地研究中央銀行的數字貨幣。

目前,中國已在深圳,蘇州,雄安,成都和四個城市啟動了數字貨幣的封閉測試。 一旦數字貨幣發行給公眾,中國將率先實施擴張性財政政策。

日本數十年來一直處於通貨緊縮之中,用盡了諸如降低關鍵利率,量化寬鬆和負利率之類的貨幣政策措施,但未能成功提高通貨膨脹率。

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通過CBDC機制,日本銀行可以將數字貨幣直接轉移到個人銀行帳戶,以刺激居民使用借記卡消費。

這就是日本銀行緊急實施CBDC的真正原因。 CBDC機制將為消費者經濟打開真正的流動性大門,並加快通脹率。

但是,CBDC不僅會為停滯的日本經濟注入流動性,還會加速貨幣流通。 兩國帶來的通貨膨脹激流將非常激烈,並且可能遠遠超過日本銀行的希望。

“新債務王”傑夫·岡德拉克(Jeff Gundlach)管理的雙線資本(DoubleLine)在最近的一份研究報告中指出,中央銀行發行CBDC可能會打破政府財政政策與中央銀行貨幣政策之間的差距。 隔離牆帶來通貨膨脹的風險。

無論是日本還是打算採用CBDC機制的其他國家,都應做好充分準備以應對其影響並謹慎釋放潘多拉魔盒的力量。