印度銀行經理「幫你轉定存」竟是詐騙 婦6000萬畢生積蓄飛了

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▲印度大型銀行一名經理利用「定存」話術,詐取客戶大約190萬美元的畢生積蓄。(示意圖/CFP)

記者張寧倢/編譯

印度一名婦人最近指控,她將美國帳戶存款轉入印度最大銀行之一的印度工業信貸投資銀行(ICICI Bank Ltd.),因為分行經理向她保證定存利率可以賺得更多,卻沒料到經理竟然偽造她的簽名,長期分批把資金轉進假帳戶,騙光了夫妻倆大約190萬美元(約新台幣6013萬元)的畢生積蓄。

根據BBC報導,印度婦人夏瑪(Shveta Sharma)與丈夫僑居美國、香港數十年後於2016年返回印度,並透過友人牽線結識了ICICI一名銀行經理。對方建議她可以在古爾岡(Gurugram)一家分行開設專為非定居印度人士的NRE帳戶,並且將美國銀行帳戶存款轉入,宣稱可享有5.5%至6%的定存高利息。

夏瑪說,自從2019年9月至2023年12月,超過4年的時間裡,她將自己與丈夫畢生積蓄的1.35億印度盧比存入了對方所說的ICICI銀行帳戶,加上利息,總金額達到1.6億印度盧比(約190萬美元)以上,但經理定期向她發送對帳單、存款證明,還使用了正式的銀行文書與資料夾,因此她從未懷疑過對方。

直到2024年1月,銀行一名新員工向她推銷別的投資方案,夏瑪這才發現自己的定期存款全數不翼而飛,甚至有一筆2500萬盧比的透支款項。幾名ICICI高層向她證實銀行有疏失,這名分行經理行使詐欺,並且保證夏瑪可以拿回所有被騙走的錢。

夏瑪後續請來會計師團隊詳細核對過去4年的交易紀錄。她指控,分行經理偽造她的簽名,創立「假帳戶」並申請簽帳金融卡和支票本,用她的名義建立假的電子信箱帳號,竄改她在該行的手機號碼,不讓她收到任何提款或轉帳通知。

原先高層向她保證2周內可以解決,但直到事發6周之後,夏瑪仍未拿回她的錢。有印度金融專家表示,這種情況很少見,但若遇到分行經理存心欺騙,客戶也無能為力,只能反覆查證交易紀錄。ICICI銀行發言人表示,涉案經理已被停職,正在等待調查,還說「我們也被騙了」,一旦警方調查完成證實夏瑪指控屬實,她就可以連本帶利地追回損失金額。


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