聚焦中關村論壇,這家銀行成為“獨家”!來看科技創新背後的金融力量



2.9萬家高新技術企業、每天誕生近300家科技型企業,“專精特新”企業1300多家——這是今年備受矚目的2021中關村論壇上披露的北京最新資料。

24日,國家主席習近平向2021中關村論壇視訊致賀,正式拉開了一場為期5天的科技與創新的思想盛宴。作為面向全球高科技創新交流合作的國家級平臺,此次論壇吸引了來自全球40餘個國家和地區的近400位外籍頂級科學家、科研人員、知名企業家、投資人和金融機構的積極參與。

券商中國記者在中關村論壇第24屆國際科技產業博覽會(下稱“科博會”)獲悉,作為唯一一家在科博會亮相的銀行,北京銀行展示了該行數字化轉型成果和科技金融、綠色金融的服務方案。

科技創新背後的金融力量

近日召開的2021中關村論壇規格空前。在金融領域,本屆論壇圍繞金融科技、綠色金融和多層次資本市場等主題召開了分論壇,詳細探討了金融與科技深度融合發展的具體方案。

“隨著北交所的設立,北京已成為全球金融要素市場最完備的城市之一”,北京市地方金融監督管理局副局長李妍25日在“多層次資本市場助力經濟高質量發展”分論壇上表示,北京市不斷強化國際科技創新中心和國家金融管理中心建設,完善多層次資本市場。

近年來,科技創新受到黨和國家的高度重視。而技術的創新、成果的轉化需要大量資金的投入,離不開各類資金的有力支援,在這個過程中,金融機構從未缺席。

據瞭解,目前佔據北京市科技企業信貸市場份額第一的北京銀行,在本屆中關村論壇中與中關村發展集團簽訂了全面戰略合作,這也是該行連續4年支援中關村論壇,參與各類平行論壇及交流推介活動。

同時,在中關村論壇科博會,該行作為唯一一家銀行參展機構,圍繞今年中關村論壇“智慧·健康·碳中和”的主題,詳盡展示了該行的數字化轉型、科技金融和綠色金融方面的成果。


26日召開的2021中國碳中和推介交流會上,北京銀行行長助理、公司業務總監戴煒透露,目前該行已成功發行銀行間市場全國首單綠色金融“碳中和”小微金融債券,截至6月末,該行綠色貸款餘額達312億元,較年初增長近20%。

科技金融已成為北京銀行拳頭品牌

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近期,定位於深化新三板改革的北交所正式成立,給科技創新型中小企業帶來巨大的融資機遇。

券商中國記者從中關村論壇獲悉,北京創新型中小企業數量眾多,中關村有2.9萬家高新技術企業,每天新設的科技型企業近300家,北京現有“專精特新”企業1300多家。

國海證券近日釋出的研報顯示,“專精特新”企業利潤增長快而穩,高階製造企業增速佔優,歸母淨利潤增速在20%以上。去年在新冠疫情的衝擊下,專精特新企業整體盈利仍維持正增長,穩定性遠優於主機板、創業板以及中證500。

對於銀行而言,“專精特新”科技創新型企業,是具有公司估值、有核心技術、有優秀經營團隊、有風險資本參與的優質客群。對於這類客戶,銀行的產品通常覆蓋中小科技企業的整個生命週期。

以本次中關村論壇戰略合作方的北京銀行為例,該行產品體系涵蓋創業期、成長期、成熟期、騰飛期整個生命週期。記者在採訪中瞭解到,早在2006年新三板在中關村科技園區試點,首批掛牌的兩家科技企業就成為該行服務物件,一直持續到企業登陸主機板和創業板。

一位北京銀行負責人告訴記者,在對科技企業風險把控上,該行擺脫對收入、利潤等傳統財務指標的過度關注,把企業核心技術價值、創始人專業專注度作為信貸評審和授信的重點。

具體到產品設計上,北京銀行董事會祕書劉彥雷近日在上市公司投資者集體接待活動中回覆投資者稱,該行構建了服務中小企業全週期的產品,對新三板企業制定專屬的融資方案,推出成長貸、智權貸、三板定增貸等特色信貸產品,構建出50餘種產品的“小巨人”產品體系。

資料顯示,截至目前,北京銀行科技金融貸款餘額近1700億元,累計為3萬家科技型中小微企業提供信貸資金7000億元;服務北京地區87%的主機板、82%的創業板、74%的科創板上市企業。服務北京地區新三板企業541家,服務覆蓋率達56%,服務北京地區和全國地區的新三板精選層和創新層掛牌企業分別佔比為75%和22%。科技金融貸款在北京地區排名第一。

構建金融科技核心競爭力

近年來,發展數字經濟,對於銀行業強化科技驅動能力、提升自主創新能力、提升服務開放水平提出更加迫切的要求。

在中關村論壇科博會A1綜合館展區,北京銀行數字化展臺吸引了大批觀展嘉賓駐足,互動機器人、觸控式透明螢幕、眾多科技色彩十足的發光模組以及遍佈展區的各類螢幕牆共同打造出具有科技美學的展臺,展示了該行數字化轉型的發展成果。

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在金融科技領域,北京銀行推動全行數字化轉型,取得了在國內城商行中較強的技術競爭優勢。

北京銀行金融科技優勢的建立並不是一蹴而就的。券商中國記者注意到,2020年以來,該行優化資訊科技條線組織架構,成立數字金融部,發起設立城商行首家金融科技公司,初步形成了“資訊科技條線”“數字金融部、資料管理部、電子銀行部”,以及“金融科技公司”的“1+3+1”的協同科技治理格局。

具體技術創新方面,北京銀行2021年半年報顯示,該行自主研發“順天”技術平臺已正式投入使用,這也是國內城商行中,首家自主研發的全棧雲原生基礎技術平臺。集多項專利技術於一身的“順天”技術平臺使應用交付效率提高了5倍以上,系統擴充套件成本降低了60%。

“總體而言,採用‘順天’技術平臺,各業務系統的迭代速度會更快,客戶體驗會更好,北京銀行對市場需求的響應將更加敏捷。”北京銀行基礎技術平臺負責人此前向記者介紹稱。

除此之外,北京銀行還拓寬與外部機構的技術合作。9月25日,北京銀行資訊長龔偉華在中關村論壇致辭中表示,北京銀行與高校、科研機構合作,打造“產學研用”融合的金融科技生態圈。

“聯合浙江大學國家重點實驗室,研發了首個基於自身金融資料場景的視覺化服務平臺;與華為公司共同建立信創生態實驗室,在分散式改造、資料庫、大資料、人工智慧等領域,孵化有競爭力的創新商業解決方案。”龔偉華在致辭中透露。


責編:戰術恆

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