28億存款被莫名質押,融資方是假國企!還有人偽造300多個公章?


銀行業的奇葩事,仍在持續發酵中。

10月23日,有媒體報道稱,江西知名藥企濟民可信集團旗下兩家子公司的28億元存款,在不知情的情況下,被渤海銀行南京分行用於另一家公司的“貸款質押擔保”。此後在10月24日,渤海銀行南京分行釋出宣告稱,“發現企業間異常行為,已向公安機關報案,依法尋求司法解決已向公安機關報案,依法尋求司法解決。”

渤海銀行南京分行的宣告中提及的“企業間異常行為”,也引發濟民可信集團的強烈反應,該集團當晚通過官方微信發文“六問渤海銀行南京分行”。10月25日,濟民可信集團在接受證券時報·e公司記者採訪時稱,銀行用於辦理質押擔保的材料中,應有大量偽造的公章,不排除有銀行人員牽涉其中。另據瞭解,相關材料中有300多個公章疑似偽造。

記者實地採訪時注意到,涉事的華業石化辦公地點已被另外一家公司佔據,但兩者究竟是什麼關係仍然是個謎。渤海銀行南京分行人士則表示,相關事宜以公告為準,“後續如果還有情況我麼也會繼續釋出公告。”


(陷入輿論漩渦的渤海銀行南京分行 臧曉鬆攝)

28億被質押:交涉中銀行曾希望再質押5億元

10月24日晚間,濟民可信集團於通過官方微信釋出《六問渤海銀行南京分行!》,要求渤海銀行南京分行方面給予正面回覆。記者通過該文章簡要梳理了事發經過:

8月19日案發當日,濟民可信集團獲知有人正在銀行櫃檯冒充集團人員辦理存款質押手續時,財務人員第一時間致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。

8月21日晚,渤海銀行南京分行營業部總經理胡兆鋒、助理管鵬程與濟民可信集團溝通時,還將該筆貸款的涉事方華業石化相關負責人帶到了現場。濟民可信集團曝光的錄音顯示,華業石化資金部總監董某承認:從未與濟民可信集團任何人員有過任何接觸,並表示與貴行早有溝通,還描述瞭如何在我方不知情的情況下將我集團存款辦理質押的細節。

錄音同時顯示,渤海銀行南京分行方面居然又提出:希望濟民可信集團能允許銀行繼續用山禾藥業5億元存款,為華業石化從渤海銀行貸款提供存單質押。“一旦25號他續不上,您這邊不給他做,還不了了,逾期,我們銀行代付,第一時間就會拿你們存單,你那邊報警,好,那整個存單28億全部凍結,你存單也拿不走,錢也拿不走。”

值得關注的是,2021年3月,無錫方盛會計師事務所對我集團子公司山禾藥業進行例行調查時,向貴行發出詢證函,在函中“山禾藥業在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其他使用限制”的內容下,貴行回覆“經本行核對,所函證專案與本行記載資訊相符”。銀行營業部總經理胡兆鋒8月21日卻向濟民可信集團承認:該集團每筆存款存入後的幾天內即遭質押。9月3日,濟民可信集團在多次交涉無果後,向無錫警方報警,希望查明事實真相。

存款方:質押材料中大量公章疑似偽造

濟民可信集團當初為何要將28億元存入渤海銀行南京分行?對此集團辦公室人士在接受證券時報·e公司記者採訪時表示“存在銀行裡的錢,其實就是兩家子公司的專案建設和流動資金,”該不願具名人士解釋說,由於建設週期比較長,所以集團將專項資金以定期存款的形式,分多筆陸續存入了渤海銀行南京分行,“因為它也是個國有股份制銀行,我們就覺得肯定沒什麼大問題。

據介紹,到今年8月份,集團總共存入33億元,其中在8月初存入了5億元后,山禾藥業總經理於8月19日接到銀行櫃檯電話,表示有人正在櫃檯辦理質押業務,這也將這件懸案徹底引爆。

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“我們撥打了渤海銀行總行的電話,客服回覆說我們之前存入的28億元都被質押了,我們在電子銀行客戶端上嘗試把錢取出來,結果發現一分錢都取不出來了。”其中有5億元被銀行劃扣走了,“第二天早上銀行又退還了給我們5000萬,原因是他們發現華業石化賬上還有5000萬。”

該人士稱,警方目前仍然在調查之中,而從濟民可信集團方面瞭解的調查進展來看:該集團是無辜的,“我們自己也做了大量內部排查,我們內部用章的環節全部都沒有問題。”據介紹,銀行用於辦理質押擔保的材料中,應有大量偽造的公章,不排除有銀行人員牽涉其中。另據瞭解,相關材料中有300多個公章疑似偽造。

實探貸款方:涉事“華業石化”究竟去哪了?

貸款方華業石化南京有限公司(即“華業石化”)究竟是什麼來頭?

證券時報·e公司記者注意到,營口市鮁魚圈區領導曾在2020年11月3日會見華業石化董事長莊金東一行,雙方就企業來區投資事宜進行深入交流。當時營口市鮁魚圈區政府官網釋出的文章顯示:“華業石化是中石化全資子公司,2019年3月由多家公司改制成立。公司的主營業務分為六大板塊,包括石油化工貿易、貴金屬珠寶玉器、農業、銀行保險金融、高科技應急產業、礦山地產等。”


天眼查資料顯示,華業石化成立於2019年3月1日,註冊資本為5億元,系江蘇華之業能源發展有限公司(下稱“江蘇華之業”)的全資子公司,後者成立於2021年7月,是中國石油集團的孫公司。

值得關注的是,中石油官網在9月23日曾釋出《關於北京華昌置業有限公司未設立下屬企業的宣告》,宣告中明確指出,“公司發現不法分子冒用北京華昌置業有限公司的名義虛假註冊了江蘇華之業能源發展有限公司、山東國油華錦石油科技有限公司和國化實業集團(河南)有限公司。”

北京華昌置業有限公司鄭重宣告:公司未對外進行任何股權投資和設立下屬企業,並已向公安機關報案進行維權,追究相關當事人的法律責任。

這也就意味著,華業石化是一個徹頭徹尾的假央企。


此前,華業石化頻繁變更股東。更蹊蹺的是,江蘇華之業原本是華業石化2021年7月9日成立的子公司,卻在7月22日成為北京華昌置業有限公司(中國石油集團子公司)的全資子公司,接著搖身變成了華業石化的控股股東。至此,華業石化改換門庭,成為央企下屬企業。


(工商資訊顯示的華業石化所在地 臧曉鬆 攝)

華業石化究竟是一家怎樣的公司?10月25日上午,e公司記者趕往工商資訊顯示的華業石化所在地:南京市玄武區板倉街9號C1幢,這裡是玄武金融科技園所在地。C1幢是一座5層辦公樓,門口只有江蘇六潮都新能源集團有限公司的招牌,並沒有華業石化字樣。記者在公司5樓辦公室詢問該處否為華業石化時,工作人員先是回答“是”,並表示“最近一段時間領導都不在家。”隨後又表示現在公司是六潮都,跟華業石化不是一家。天眼查資料顯示,六潮都在2020年7月6日至14日期間,曾是華業石化旗下企業,不過在極短時間內就被華業石化轉讓出去。

記者此後又趕到3樓辦公室,門口掛著鵬業,“我們這裡是六潮都,鵬業已經搬走了。現在這個樓最近都在調整,都在搬。”一名男性工作人員再次強調稱該處不是華業石化,並要求記者離開,“我不知道什麼情況,找華業石化都跑到這裡來找我們了。”

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蹊蹺的是,在該樓的電梯門口,仍然貼著一張嶄新的華業石化的防疫海報。


(電梯旁邊的海報上仍有“華業石化”字樣 臧曉鬆 攝)

渤海銀行:不會對銀行經營產生重大不利影響

此前在10月24日凌晨,渤海銀行南京分行釋出宣告稱:“在與相關企業日常業務辦理過程中,我分行發現企業間異常行為,已向公安機關報案,依法尋求司法解。銀行同時稱“將一如既往堅決維護客戶合法權益,保障客戶資金安全,維護金融秩序穩定。”

證券時報·e公司記者注意到,渤海銀行曾在今年5月21日釋出情況說明:近日,中國銀行保險監督管理委員會公佈了對我行的行政處罰決定。此次處罰是基於2018年中國銀保監會對我行開展的“風險管理及內控有效性現場檢查”中發現的問題作出的。我行高度重視銀保監會在檢查中指出的問題,成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組,重點圍繞完善公司治理、健全制度體系、優化系統建設、深化風險管理等方面實施全面整改,並對相關責任人員進行了嚴肅問責。經過近兩年的時間,相關問題的整改工作已基本完成。目前,我行主要監管指標均符合監管要求,總體經營情況正常。

天眼查資料顯示,華業石化參股的南京愛彼德健康產業科技集團有限公司,於9月13日出質部分股權,出質人為華業石化,質權人為渤海銀行南京分行。

10月25日下午,記者趕到渤海銀行南京分行,希望就相關事宜做進一步採訪。一名不願透露姓名的工作人員在接待記者時強調,相關事宜以公告為準,“後續如果還有情況我麼也會繼續釋出公告。現在我們也已經報案了,相信司法會有公正的裁決。”對於渤海銀行南京分行究竟在何時報案,對方並未迴應。

就在10月25日晚間,渤海銀行(09668)披露公告稱,已注意到近日有針對該行南京分行的涉及人民幣28億元質押擔保業務的報道。


“本行已就報道涉及的事項向公安機關報案,依法尋求司法解決。本行目前日常運營一切正常,且上述事項將不會對本行經營產生重大不利影響。本行將一如既往堅決維護客戶合法權益,保證客戶資金安全,維護金融秩序穩定。”

對於該事件的進展,證券時報·e公司記者也將繼續跟進報道。

來源:e公司(ID:lianhuacaijing)

編輯:葉舒筠

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